保险行业正经历深刻变革，如何从单纯的风险管理者转型为真正的资产管理者？在不确定的时代，如何为客户找到“确定性”的财富解决方案？这不仅是对专业能力的考验，更是对服务价值的重新定义。您是否想过，通过科学方法与实战工具，让客户心甘情愿为专业买单？接下来的内容将为您揭晓答案。
企业面临问题
1. 为什么销售人员无法有效应对客户的复杂需求？
2. 为何高端客户难以接受保险产品作为财富管理工具？
3. 为什么很多销售技巧看似合理，却无法转化为实际业绩？
产生问题原因
1. 销售人员缺乏对金融趋势和资产配置的全局认知；
2. 没有掌握行为经济学、心理学等背后的科学原理；
3. 缺乏经过市场验证的实用工具和具体案例支撑；
课程如何解决
1. 提供金融趋势分析，帮助学员理解新定价逻辑及资产配置策略；
2. 教授顾问式面谈七步法，通过科学实践提升沟通效率；
3. 分享大量真实案例，助力学员快速掌握客户需求挖掘技巧；
课程成果
完成课程后，学员将能够：
掌握至少5种财富管理工具的应用方法；
熟悉年金保险在资产配置中的核心优势；
学会运用顾问式面谈技巧，成交率提升30%以上；
深入了解8类客户画像及其法律需求点；
课程大纲
第一部分：寻找确定性
当前经济形势下，客户最关心什么？
资产泡沫化时代的核心资产有哪些？
年金保险如何成为家庭理财的基石？
第二部分：读懂客户需求
如何通过KYC工具洞察客户痛点？
教育金刚需账户的销售逻辑是什么？
真实案例解析：普通家庭的风险启示
第三部分：五步产出方案
还原场景：客户的真实需求在哪里？
找出问题：用提问发现隐藏需求；
分析并提供方案：逻辑清晰打动客户；
第四部分：高收益的秘密
稳健原理：为什么时间是最大财富？
几何原理：复利的魅力如何展现？
时间原理：“一顿操作猛如虎”为何不如3.5%？
第五部分：超级社保演练
社保与商业保险的区别在哪？
银行存款为何比不上超级社保账户？
实战训练：条款解读与卖点提炼
第六部分：养老金规划
为什么商业保险是养老必备补充？
第七次人口普查数据揭示了什么？
工具教学：一图读懂养老金规划
第七部分：顾问式面谈技巧
破冰三层次：赞美外表、过往成就与品格；
提问的力量：探索客户需求的艺术；
成交秘籍：异议处理与购买动机强化；
第八部分：客户异议处理
客户总说再考虑，背后的原因是什么？
同样话术效果不同，差距在哪里？
动机挖掘：找到客户真正的需求点
第九部分：法律赋能销售
企业家案例：代持财产如何确保安全？
中产阶层传承规划：遗产税的影响有多大？
复杂婚史多子女传承：如何避免纠纷？
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